פרשת 'פרסונל אינבסט' מסתבכת באופן מפתיע. כזכור, בחודש ספטמבר האחרון מינה בית המשפט המחוזי בלוד נאמנים מטעמו לעשרות חברות בקבוצת פרסונל, שקבעו בדוחותיהם שיש להכריז באופן מיידי על כל החברות כחדלות פירעון וכי עולים מהפרשה חשדות חמורים להונאת פונזי. 

הנאמנים הדגישו כי כלל כספי מאות המשקיעים – המוערכים בכחצי מיליארד שקלים – נוהלו דרך חשבון נאמנות בבנק דיסקונט, וכי כל הסכום שנצבר הועבר לחשבונות אחרים ולמעשה נעלם.

בעקבות קביעות אלה, הוגשה תביעה בסך 63 מיליון ש"ח נגד בנק דיסקונט לישראל, נגד עו"ד יאיר שליו – שהיה אמון על חשבונות הנאמנות מטעם הקבוצה – ונגד בעלי החברות בקבוצת פרסונל. בתביעה, שהוגשה בנובמבר 2024 על ידי עו"ד גרא פולגר ועו"ד ליאור קן דרור בשם 92 תובעים, נטען כי כספי השקעות המשקיעים נגזלו במרמה. לטענת התובעים, ניהול חשבונות הנאמנות בוצע בצורה רשלנית – ניהול שעליו היה אמור לפקח בנק דיסקונט – דבר שהביא לריקון החשבונות ולנזק כלכלי אדיר.

כ-70 תובעים נוספים מנפגעי קבוצת "פרסונל", הוגשו בקשה לבית המשפט המחוזי בלוד לתיקון כתב התביעה ולהוספת עשרות תובעים נוספים באמצעות עו"ד צבי וישנגרד.. 

בבקשה נטען כי נדרש לרכז את כלל הטענות והראיות בהליך מאוחד כדי להימנע מפיצול הליכים משפטיים מקבילים. בתגובה, הגיש בנק דיסקונט התנגדות לבקשה וטען כי היא הוגשה באיחור רב ובחוסר פירוט ניכר. לדברי באי כוח הבנק, לא פורטו בה מספר התובעים הנוספים או הסכומים המדויקים הנתבעים – ובעקבות אי עמידה זו בתקנות סדר הדין האזרחי, נגרמו הוצאות נוספות בהגנתו של הבנק. לאור זאת, דרש הבנק לדחות את הבקשה ולחייב את התובעים בהוצאות משפט, כולל שכר טרחת עורכי דין עם מע"מ.

פחות מעשרה ימים לאחר מכן, דחה השופט אורן שוורץ מבית המשפט המחוזי בלוד את התנגדות הבנק. בהחלטתו, תמך השופט בריכוז כלל טענות התובעים בכתב תביעה אחד, וזאת בהתחשב בשלב המוקדם בו מצוי ההליך שבו טרם הוגשו כתבי הגנה מטעם כלל הנתבעים, כולל בנק דיסקונט. 

במסגרת החלטתו, קבע השופט כי על התובעים להגיש כתב תביעה שלם ומתוקן עד ליום 24 במרץ 2025, אותו ימסרו לבאי כוח הנתבעים, וכי כתבי ההגנה יוגשו עד ליום 20 במאי 2025. כמו כן, נקבע שמועד ישיבת קדם המשפט הראשונה יידחה ליום 11 בספטמבר 2025 בשעה 12:00.

עורכי הדין המייצגים את כלל התובעים, הגישו בימים אלה כתב תביעה מתוקן. 

בתביעה המתוקנת מתואר כיצד החל משנת 2018 חברת "פרסונל יזמות" – חברת האם של קבוצת פרסונל – החזיקה במספר חברות אשכול אשר גייסו כספים מעשרות מלווים. את הכספים שגויסו צברו החברות בחשבון נאמנות שהתנהל בבנק דיסקונט. 

על פי הנטען, עו"ד יאיר שליו ובנק דיסקונט התרשלו בתפקידם, ולא נקפו אצבע לנוכח העברות כספיות מסיביות אשר רוקנו למעשה את חשבון הנאמנות. בכך תרמו הנתבעים, כך נטען, תרמו הבנק והנאמן להיעלמות כלל כספי המשקיעים – שנעו בין כמה מאות אלפי שקלים למיליון שקלים למשקיע.

בנוסף, נטען בכתב התביעה כי נוסחי ההסכמים – אותם חתמו המשקיעים – נוסחו באופן חד-צדדי ולרעתם, אך חרף כך, החברות עצמן הפרו את ההסכמים אותם ניסחו, ולא עמדו בהתחייבויות שהוגדרו בהם.

עו"ד צבי וישנגרד מסר כי אישור בית המשפט לצירוף המשקיעים הנוספים מהווה צעד קריטי לקראת החזרת כספי המשקיעים, שנחשבו עד היום לאבודים. לדבריו, "לא ייתכן שחשבונות נאמנות ינוהלו בצורה כה רשלנית, ללא מנגנון פיקוח תקין – הדבר חייב לקבל את הדין בבית המשפט".